オンライン銀行bunq、資金洗浄対策の不備で260万ユーロの罰金

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罰金の概要

オンライン銀行bunqは、オランダ中央銀行（DNB）から2.6百万ユーロの行政罰を課された。これは2021年1月から2022年5月までの期間において、資金洗浄・テロ資金供与防止対策に関して重大な管理体制上の不備が認められたためである。

審査対象と不備内容

DNBは特に高リスクと判断された4件の顧客ファイルに対し調査を行った。その結果、bunqは取引監視のフォローアップが不足しており、潜在的な金融犯罪の兆候について十分に調査・報告していなかったことが判明した。類似取引であっても、なぜあるケースで疑わしいと判断し報告したのかが説明できない事例もあったとされる。

DNBはこれらの不備を「重大かつ責任あるもの」と評価し、罰金の妥当性を強調している。

bunqの反応と今後

bunqは今回のDNBによる判断に異議を申し立てており、現在は異議申し立ての手続きが進行中である。bunq側は、「金融ゲートキーパーとしての責任を非常に重く捉えており、先進技術を駆使してシステムを継続的に強化している」と述べている。

広がる背景と他銀行の事例

この罰金は、オランダの銀行業界全体で資金洗浄対策の強化が進むなかでの一例である。過去には、INGが7億7500万ユーロ、ABN Amroが4億8000万ユーロもの大規模な罰金を科されている。現在はRabobankも同様に捜査や法的措置に直面している。

参考